IRS 2025：避免申报末期业务停滞

六月通常是需要税务文件的业务流程较为敏感的月份。2025 年 IRS 申报截止日为 2026 年 6 月 30 日，此时许多客户仍在提交申报、等待审核，或确认对方要求的究竟是哪种证明。

对于负责信贷、房地产中介、会计或文件审核的团队，这不仅是税务问题，也是流程管理问题。原本进展顺利的业务可能因缺少正确申报文件、税款结算通知尚未出具，或客户不了解区别而发送了旧文件而暂停。

流程通常在哪里受阻

最常见的错误是把所有 IRS 文件视为同一种文件。已提交的申报表、提交证明、税款结算通知和结算证明，产生时间和用途各不相同。

如果团队只说“请提供 IRS”，却未说明具体文件，客户就只能猜测。他可能发送 Portal das Finanças 的截图、其他年份的申报表、旧结算通知，甚至只发送提交页面。申请因此需要重新处理，浪费时间。

应准确要求哪些文件

• Modelo 3 申报表：查看已申报收入
• 提交证明：证明申报已提交
• 税款结算通知：分析需要最终税务计算结果时使用
• 结算证明：对方要求正式出具的证明文件时使用
• 税务欠款或无欠款证明：确认税务状况是否正常
• 税务住所证明：地址会影响业务流程时使用

应如何向客户说明

给客户的说明应简单清楚：业务需要 2025 年 IRS 的官方 PDF 税务文件，其中部分文件只有在 Autoridade Tributária 完成审核或税款计算后才会提供。

这样可以同时避免两类困扰。客户会理解为什么照片不够，团队也不再收到无法用于银行提交或内部审核的文件。

团队检查清单

• 确认客户是否已提交 2025 年 IRS
• 在申请中区分申报表、提交证明、结算通知和结算证明
• 核对收到的文件是否属于正确年份
• 不将屏幕截图作为最终文件
• 将文件保存到相应业务记录，而非零散聊天中
• 提前考虑首次联系时结算通知或证明可能尚未提供

如何让文件收集更清晰

PedirDocumentos.pt 可将笼统请求改为引导式文件收集。专业用户选择所需文件，向客户发送链接，并在业务记录中收到整理好的 PDF。

在 IRS 申报的最后阶段，关键在于清晰。请求越具体，越不容易因补充消息、附件和说明而再次联系客户。