IRS: Modelo 3, Bescheid und Bescheinigung unterscheiden

Eine Anfrage wie «Bitte senden Sie die IRS-Unterlagen» schafft Raum für Verwechslungen. Der Kunde kann die Modelo 3, die Nota de Liquidação, eine Bescheinigung, einen Screenshot des Portal das Finanças oder ein Dokument aus einem anderen Jahr schicken. Bei Kredit-, Kaufvertrags-, Miet- oder Einkommensprüfungen kann dieser Unterschied die Einreichung blockieren.

Modelo 3, Nota de Liquidação und Certidão de Liquidação gehören zum selben steuerlichen Bereich, beantworten aber unterschiedliche Fragen: Was wurde erklärt? Wie lautet das Ergebnis der AT-Berechnung? Gibt es einen formellen Nachweis der Steuerfestsetzung?

Modelo 3: die Angaben des Kunden

Die Modelo 3 ist die jährliche Einkommensteuererklärung. Sie enthält Einkünfte, Anlagen und Angaben des Steuerpflichtigen für die IRS.

Sie hilft, die Zusammensetzung der Einkünfte zu verstehen oder eingereichte Anlagen zu prüfen. Sie ist jedoch nicht das endgültige Steuerergebnis. Eine eingereichte Erklärung kann noch auf Prüfung oder Berechnung warten.

Nota de Liquidação: das Berechnungsergebnis

Die Nota de Liquidação erscheint nach der Verarbeitung durch die AT. Sie fasst die Berechnung zusammen: ermittelte Steuer, Quellensteuer, Abzüge und zu zahlender oder zu erstattender Betrag.

Will eine Stelle das steuerliche Ergebnis prüfen, reicht die Modelo 3 normalerweise nicht; sie benötigt die Nota. Bei einer erst kürzlich eingereichten Erklärung ist diese womöglich noch nicht verfügbar. Das muss erklärt werden, bevor der Vorgang als vollständig gilt.

Certidão de Liquidação: formeller Nachweis für Dritte

Die Certidão de Liquidação weist die Steuerfestsetzung formell nach. Sie kann erforderlich sein, wenn eine dritte Stelle eine ausgestellte Bescheinigung statt einer Kopie der Nota oder Erklärung verlangt.

Hier verlieren viele Vorgänge Zeit. Der Kunde sendet die Nota, obwohl eine Certidão verlangt wurde, oder die Erklärung, obwohl das Berechnungsergebnis benötigt wird. Die Dokumentenbezeichnung ist entscheidend.

Dokumente eindeutig anfordern

• Den vollständigen Dokumentennamen angeben
• Das gewünschte Steuerjahr nennen
• Erklären, ob Abgabenachweis, Nota oder Certidão akzeptiert wird
• Das offizielle PDF aus dem Portal das Finanças verlangen
• Vor einer erneuten Anforderung der Certidão prüfen, ob die Steuer bereits festgesetzt wurde
• Screenshots ablehnen, wenn ein formeller Nachweis erforderlich ist

Praktisches Beispiel

Verlangt die Bank die «Nota de Liquidação de IRS 2025», darf der Kunde nicht nur die Modelo 3 einreichen. Verlangt sie eine «Certidão de Liquidação», muss möglicherweise nach erfolgter Steuerfestsetzung eine Bescheinigung im Portal das Finanças angefordert werden. Bei einer «declaração de IRS» kann die Modelo 3 richtig sein.

Diese kleine Vorprüfung spart mehrere Nachrichten. In Teams mit vielen offenen Vorgängen summieren sich kleine Unklarheiten zu Verzögerungen.

Wie PedirDocumentos.pt hilft

Mit PedirDocumentos.pt lässt sich die Anfrage vor dem Versand strukturieren. Die Fachperson wählt die richtigen Unterlagen, der Kunde autorisiert die Abholung und die Dateien werden dem Vorgang zugeordnet.

Korrekte Bezeichnungen von Anfang an bedeuten weniger falsche Anhänge, weniger verstreute Gespräche und ein geringeres Risiko, der Bank ein Dokument zu senden, das ihre ursprüngliche Anfrage nicht erfüllt.